互联网+资产监管云平台建设方案

   产品技术方案     2019-04-17     313    0    
核心提示:面向资产管理行业众多的中小机构和专业投资者,尤其是众多的私募基金,推出了资管云解决方案:为众多资产管理行业客户构建一套资产管理的云平台,即以资产管理为核心,涵盖交易、账户、资金、风控、量化等功能,为资产管理行业的客户提供一站式解决方案。
一、背景介绍
一直以来,基金公司的IT系统建设走的都是“高大上”路线。如果回到10年前,那些耳熟能详的公募基金公司南方、华夏、博时、嘉实,哪一家的IT投入都是三五千万的级别。“IOE”自不必说,还清一色的IBM或HP的小型机。或许是那时的基金行业挣钱太容易,诸如外包、托管、租赁等省钱的方案,基金公司都看不在眼里。
    与公募基金相比,私募基金的IT系统规划建设则是“冰火两重天”。或许是私募基金相比公募基金规模太小的原因,绝大多数的私募基金都没有自己的IT系统,很多私募基金都是借助信托公司的IT平台和通道来打理自己的产品。

    除了公募基金和私募基金外,其他资产管理机构的IT基础设施建设也都非常落后,很多机构多年来甚至一直使用的是Excel这样的管理工具来完成日常管理工作。
    随着新《基金法》的颁布实施,监管部门放宽基金行业的准入门槛,私募基金与公募基金逐步进入公平竞争的态势,未来的资产管理行业将是中小机构的天下,将是私募基金的天下,将是专业投资者的天下。面向私募基金等中小机构的IT解决方案将是未来资产管理行业的IT主流发展趋势。
 
二、资管云方案介绍
2013年的余额宝事件,已经成为了互联网金融的典型案例。天弘基金借力互联网,逆袭金融业,在短短一年的时间内,跃升为国内第一基金,让南方、华夏、博时等传统基金大佬们瞠目结舌。也凭借余额宝项目站到了互联网金融的桥头堡,让杭州的友商追悔莫及。

余额宝事件让互联网金融成为不可逆转的趋势,也让传统金融机构看到了互联网的强大影响力。不仅如此,云计算、云服务等借力互联网的新技术也深刻影响到了金融IT的传统架构和设计理念。基于互联网和云计算技术为投资者提供无处不在的IT服务将是未来资产管理行业的大势所趋。
 
整体方案设计
资产管理行业的中小机构数量众多,除了私募基金外,还有为数众多的资产管理机构和专业投资者。新《基金法》颁布实施后,以前高大上的公募基金公司也呈现两级分化的趋势,除少部分实力雄厚的公募基金公司仍然定位为传统的金融机构外,更多的公募基金公司开始走小型化、专业化的道路,不再追求规模大、业务全、客户多。这些中小机构的经营理念中,成本控制将是很重要的一个考虑因素。

面向资产管理行业众多的中小机构和专业投资者,尤其是众多的私募基金,推出了资管云解决方案:为众多资产管理行业客户构建一套资产管理的云平台,即以资产管理为核心,涵盖交易、账户、资金、风控、量化等功能,为资产管理行业的客户提供一站式解决方案。

的资管云,将构建在行业的金融云平台上,前端通过互联网对接私募机构、专业投资者、高净值客户等资管云客户,后端借助行业的通信平台连接证券公司、期货公司、信托公司、基金公司、保险公司等行业机构,打通资产管理业务的每一个环节,让金证资管云的客户一站式完成所有资产管理的日常操作,提高投资管理的效率,降低业务运营的成本。

的资管云采用云服务的模式,客户按照使用的业务功能支付相应的系统租赁费用,按需配置,按需付费,省去了传统的软硬件设备采购、建设、维护等大额的IT投入。这对中小机构来说,无疑是最经济的IT解决方案。
 
业务框架设计
    的资管云,定位为资产管理机构的云工作平台,资产管理机构日常开展业务所需的所有业务功能,在的资管云上都能实现,包括:
    资产管理:实现专业投资者的全资产管理,提供全资产视图展现。
    投资交易:提供股票、期货、债券等全市场的投资交易管理。
    量化交易:提供自主研发的量化交易平台,以及与第三方量化平台的接口,方便接入多种量化工具。
    极速行情:提供深圳、上海两市的Level2行情和期货等其他市场的极速行情。
    估值核算:提供统一的估值核算平台,统一核算基金净值。
    注册登记:提供统计的注册登记平台,解决私募基金的登记托管需求。
    CRM:提供云服务模式的客户关系管理系统,方便客户完成客户关系管理。
    风控:提供一站式全业务风控平台,帮助客户完成日常业务的风险控制。
    绩效评估:提供各种绩效评估的管理工具,帮助客户完成绩效评估。
    项目管理:提供统一的项目管理平台,协助客户完成项目管理。
    客户服务:提供统一的客户服务平台,包括云服务模式的呼叫中心平台,帮助客户完成日常的客户服务。
    销售中心:提供统一的销售中心,帮助私募基金完成产品销售。
    未来资产管理领域的更多业务功能和业务模块,都能很方便地在金证资管云平台上加载。
 
业务功能设计
的资管云,一期将实现资产管理和投资交易的功能,其业务功能定位为:针对私募及中小投资机构制定的轻量级机构资产管理系统,以投资交易为核心并兼具资产管理、风险控制等相关功能的投资管理平台。向客户提供统一的 Internet 客户端,并提供专业的系统运行维护服务。
一期的资管云将主要包括以下功能模块:
1. 系统维护
系统维护功能模块提供了资管云平台的系统参数维护功能,包括数据字典、用户及权限管理、数据备份与恢复、指令参数设置、安全参数设置等。
   
2. 账户管理
    账户管理功能模块提供了账户管理和费用管理的功能。
    账户管理部分主要针对子账户进行管理。用户可以根据自身业务要求,将单一账户拆分为多个子账户,并为每个子账户分配相应资产,且各个子账户间可以实现完全独立管理,统一监管。
    费用管理部分设置不同资金账户对应的收费费率和收费方式。管理费率可设置为固定、浮动、公式等多种模式。固定模式下,管理费率按合同额的比例收取;浮动模式下,可分段设置管理费率;公式模式下,用户可自定义公式计算管理费率。
   
3. 风险控制
    风险控制功能模块提供了风险管理、风险预警查询和静态风险监控等功能。
    风险管理功能,即交易控制及风险监控管理功能,能够实时根据事先设置的多方位的投资或资产监控指标,进行事前、事中、事后的交易控制和风险监控报警,实现完整的控制体系,达到风险回避、风险转移和风险防范的目的。

    风控预警查询功能是用来查询已经记录下来的触发了的风控以及审批记录的情况,通过组合查询日期、操作员、基金、触警操作、风控类型等查询条件,就能正确缩小查询范围,快速定位待查询记录。
    静态风险监控功能用于计算由于市场行情的变动致使基金持仓中是否有超过风险控制的情况,以便于及时做出正确调整。
   
4. 交易管理
    交易管理模块提供了以下交易功能:
    交易所交易:提供股票交易下单、债券现券买卖、债券质押回购等交易功能,其中的股票交易涵盖了上交所、深交所主板、中小板和创业板的股票交易。
    期货交易:提供了投机、套保等期货交易功能,提供了多头开仓、多头平仓、空头开仓和空头平仓等四种交易模式,并提供了查询委托信息、成交信息、持仓信息、资金信息等功能。
    银行间交易:提供了债券买卖,债券质押式回购等银行间交易功能。 

    自动交易:自动交易功能模块可根据用户设定好的交易方案自动下达交易委托。交易方案中提供方案策略的制定、方案参数、方案证券明细、方案成交查询、方案委托、方案日志等功能。同时也可以启用、暂停、停止、休眠、激活、修改、删除交易方案。

    多账号交易:本交易功能可把多个账号分成一组,选择任一资金账号组(含有多个资金账号)以及对应的交易账号买卖证券,可以显示出交易价格、交易数量、可用资金、余额、成本价、可交易数量、资金账号等要素,且可同时查询当前各个资金账号的证券持仓、委托以及成交的情况,可根据账户资金,可用头寸等信息分配各个账户委托数量。
    组合交易:本功能是通过交易参数设置或导入交易模板,由系统按照交易参数或交易模板自动发送的对多只证券进行买卖的委托方式。包括导入导出、权重方式、目标类型、查询等功能。
   
5. 指令管理
    指令模块支持交易所指令、期货指令、银行间指令等的下达,并能够支持交易员对指令信息的修改。
   
6. 资产管理
    资产管理模块提供了资金管理和证券管理功能。
    资金管理包括以下功能:调整资金功能可以调整账户(资金单元)上的资金的增加和减少;冻结解冻功能可以完成账户资金的冻结和解冻;资金划转功能可以把同一账户一个单元的资金划转到另一个单元(仅针对账户模式为单元模式的情况)。
    证券管理包括以下功能:证券调整功能可以调整证券的成本和收益;证券冻结解冻功能用于完成证券的冻结与解冻;证券划转功能能够把同一账户一个单元上的证券划转到另一个单元。
   
7. 信息查询
    信息查询模块提供了交易查询、资产分析、流水查询、费用统计等功能。
在交易查询界面能够实时查看委托和成交记录,当有委托或成交时,主动更新该记录的交易记录状态。
   
资产分析功能用于查询公司账户下拥有子账户的资产,列出公司账户下拥有的资产单元,能够从不同维度进行展现,方便管理员从公司、账户等不同维度查看资产。
流水查询功能用于查询账户内的资金流水,买入证券划出的资金,卖出证券划入的资金都会在资金流水中反映出来。

 费用统计功能用于查询和统计佣金金额,可以在每笔交易成功后实时查询累计佣金、实际佣金、佣金差。 

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本文标题: 互联网+资产监管云平台建设方案

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