智慧管理:资金管理系统解决方案

   产品技术方案     2019-04-17     296    0    
核心提示:目前,很多大型集团企业还没有实施有效的资金管理,但近年来由于资金管理不到位最终给企业致命一击的案例层出不穷,企业已逐渐意识到资金管理的重要性和迫切性。为满足企业对资金在企业各生产经营业务环节中的流动情况拥有更全面、系统的了解和把握,我司针对资金管理需求进行挖掘,并借鉴了诸多大型集团企业的资金管理经验,通过搭建一套集资金预算编制、资金结算管理、融资融信管理、资金决策分析、银企直联、系统维护等功能为主线的一套完整、全面、科学、合理的资金管理系统,实现企业对资金的全方位把控,为管理层提供可靠的经营决策支持,最终
 在国家“三去一降一补“的宏观经济背景下,我国一些大型集团型企业正负重前行,比如煤炭行业、机械制造行业、钢铁行业等。这些集团型企业几乎全产业链覆盖,既包括了配套产业,也有自己的生产工厂,而且针对集团旗下的不同产品一般都成立了独立事业部型的控股子公司。在当前市场环境处于疲惫的状态下,集团企业资金紧张且分散,资金是企业赖以生存的“血液”,加强资金计划管理、提高资金使用效率,对提高企业经济效益,提升企业核心竞争力有着非常重要的意义。

资金管理系统解决方案
目前,很多大型集团企业还没有实施有效的资金管理,但近年来由于资金管理不到位最终给企业致命一击的案例层出不穷,企业已逐渐意识到资金管理的重要性和迫切性。为满足企业对资金在企业各生产经营业务环节中的流动情况拥有更全面、系统的了解和把握,我司针对资金管理需求进行挖掘,并借鉴了诸多大型集团企业的资金管理经验,通过搭建一套集资金预算编制、资金结算管理、融资融信管理、资金决策分析、银企直联、系统维护等功能为主线的一套完整、全面、科学、合理的资金管理系统,实现企业对资金的全方位把控,为管理层提供可靠的经营决策支持,最终实现企业利益的最大化。

资金管理系统业务蓝图
我司资金管理系统,不仅包括操作层面的业务(如内部结算、融资管理、资金监管等),还具备相应的风险管控、决策分析功能。资金管理业务蓝图从分析决策、业务操作、计划管理三个层面进行设计。

 (资金系统业务蓝图)
 
资金管理系统架构
系统由五个基础平台组成:分别是基础支撑平台、业务服务平台、业务流程调度平台、风险控制管理平台、银企直联整合渠道平台。
基础支撑平台是资金管理系统运作的基础与核心,建立基于融资业务的金融模型,提供产品、服务、系统运维环境,提供内联接口实现与公司其他业务系统互连,并提供融资产品工厂实现融资产品的定制,易于新业务的拓展。
 
业务服务平台提供面向资金管理的具体业务应用,包括:资金管理、融资交易、风险管理、市场信息、统计上报等等。
业务流程调度平台:对涉及流程调度的业务处理,统一进行流程控制。
 
风险控制管理平台:实现系统权限控制、授权、复核等内部安全控制,并提供风险点设置和预警功能。
银企直联整合渠道平台:采用企业级业务总线,作为统一渠道接入门户,与银行系统实现银企直联。
 
系统架构图如下:

 
(资金管理系统架构)
 
系统主要功能
资金管理系统,包括基础管理体系、资金预算管理、资金结算管理、资金支出控制、融资融信管理、资金决策分析、系统维护等功能。可通过手工填报、导入或自动归集的方式进行数据归集。
基础管理体系中包含了预算组织管理、预算项管理、数据维度管理和预算周期管理;
 
资金预算管理中包含业务资金计划编制、资金预算编制、资金预算汇总编制、资金预算上报审批等。

 
资金结算管理功能包括对往来客户、银行账号、资金结算、资金监管等管理。
资金收支控制中包含了控制规则管理、控制策略管理、收支过程控制、资金收支登记;
资金决策分析功能是根据公司资金交易管理、统计分析、决策支持的需要,生成管理、分析、决策、监管需要的各种报表及导航。
 
融资融信管理功能主要针对企业融资业务、融信业务所涉及的内外部借款、债券、承兑汇票、信用证、保函等多种融资业务以及企业银行信用管理、企业担保业务管理。
 
数据集成管理中包含了数据源管理、数据模型管理、指标体系管理、数据维护管理;监控预警管理中包含了预算执行预警、资金余额预警、资金发生预警、大额资金预警等;辅助分析决策中包含了资金指标分析、资金风险分析、筹资方案比选、投资方案比选等。
此外,系统预留了接口,可与ERP系统、核算系统、全面预算管理系统等做对接。
 
系统建设预期效果
通过分析经营业务数据和融资业务数据,系统可以快速地分析出资金需求和未来资金数据,自动对资金缺口偏差进行分析,并对收支偏差展开统计,制定周密、及时、准确的资金计划,为管理层确定资金储备结构提供数据支持,减少因资金管理不当而产生的成本风险。
 
细化资金管理,加强资金监控,帮助公司实时把握资金动态,及时掌控全公司资金的流量、流向、存量,规避偿债风险,提高资金的使用效率。
实时监测流动性风险,实行不同情景下的流动性压力测试,分析公司在宏观调控、外部市场环境变化和内在经营压力下,能够承担风险冲击的能力和在支付能力出现问题时紧急融资的能力,建立应对措施,保证公司经营的稳健性,为强化流动性风险管理奠定基础。
 
资金管理业务、财务管理之间,有很多数据交互的需要,手工更新数据将会带来较大的工作量,并难以保障数据的准确与及时。通过整合,加强系统间联动,以保证业务数据一致性和实时性,提高工作效率。
监控上级资金监管单位提出的监管指标要求,设定阈值,及时预警。定期生成和上报监管部门要求的各类报表。

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本文标题: 智慧管理:资金管理系统解决方案

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